Hoe kunnen banken intern ESG-capaciteit opbouwen?

Nu de ECB de aandacht verlegt naar klimaatrisico’s en duurzame financiering, wordt het voor banken urgenter om de nodige veranderingen door te voeren en niet pas over 3 tot 5 jaar aan te tonen dat zij compliant zijn, maar ook nu al. Dat veel banken moeite hebben met die veranderingen en met de toezichtverwachtingen van de ECB rond ESG-risico’s is begrijpelijk: ESG-regelgeving is relatief nieuw en iedereen bouwt deze infrastructuur voor het eerst op.

De eerste stap in het opbouwen van interne ESG-capaciteit is dan ook meestal zorgen dat de strategie helder is. Elke nieuwe implementatie moet van bovenaf worden gedragen, met senior management dat het voortouw neemt.

Ga het gesprek aan met toezichthouders

Veel verwachtingen rond ESG zijn nog slecht gedefinieerd, maar u kunt die hiaten verkleinen door het gesprek met toezichthouders aan te gaan. Bestuurders van banken moeten met toezichthouders in gesprek om proactief standaarden te ontwikkelen en oplossingen te vinden. Zo kunt u heldere, praktische doelen stellen om naartoe te werken. Hetzelfde geldt voor samenwerking met andere financiële organisaties om kennis te delen.

Krijg het senior management aan boord

Senior management zoekt bij veel onderdelen van regulatory compliance al actief contact met vakgenoten en toezichthouders. Bij ESG gebeurt dat zelden. Vaak hangt dat samen met het feit dat de ESG-strategie slecht is gekoppeld aan het businessplan. Daarbij komt dat de organisatie soms maar beperkt weet wat ESG-vereisten precies inhouden, omdat alles bij één team of afdeling is neergelegd. Dat is een valkuil. ESG-strategie in het bedrijfsmodel brengen vraagt om deelname van het senior management, maar dat toont vaak pas interesse als het directe impact op de business ziet. Zo ontstaat een kip-en-eiprobleem: u moet beginnen voordat er überhaupt iets in beweging komt.

Banken doen er daarom goed aan het bedrijfsmodel tegen het licht te houden en relevante ESG-aspecten aan elk onderdeel ervan te koppelen. Als u ESG-compliance helder verbindt met het bedrijfsmodel, krijgt u senior management en bestuurders eerder mee in het uitdragen van oplossingen en het vergroten van het bewustzijn rond ESG. En als u ESG-praktijk en -strategie op het bedrijfsmodel kunt leggen, kunt u die strategie ook beter vertalen naar de werkprocessen en teams van de organisatie.

Richt communicatielijnen in

ESG-strategie moet worden verankerd in de business, in hoe teams werken, in hoe besluiten worden genomen en in de weging van risico’s bij elke klant. Dat betekent werken aan bewustzijn en verantwoordelijkheden door alle teams heen. Daar hoort communicatie over organisatiegrenzen heen bij: over afhankelijkheden, behoeften en synergieën, afhankelijk van waar en hoe teams elkaar spreken.

In de praktijk kan dat betekenen dat u ESG als programma aanpakt, waarin iedereen een rol heeft. Het kan ook betekenen dat u sustainability champions aanstelt, zodat elk team of elke afdeling mensen heeft die ESG uitdragen en borgen in de besluitvorming.

Daar hoort ook bij dat u de ESG-strategie afstemt op regulatoire vereisten en verwachtingen. Idealiter gebruikt u die vereisten om de ESG-strategie te versterken, maar dat vraagt om open communicatie, om die lijnen open te houden en om bij te sturen als de omstandigheden veranderen.

Een stevige ESG-strategie, gekoppeld aan de bedrijfsstrategie en afgestemd op de teams en op hoe mensen echt werken, is bepalend voor het succes van die strategie.

Wilt u verder verkennen wat dit voor uw bank betekent? Neem contact met ons op voor een kop koffie; het team van Ace denkt graag mee.