Grip op de toezichtbeoordeling

De verwachtingen van toezichthouders blijven stijgen

De verwachtingen van toezichthouders blijven stijgen. Een veel proactievere aanpak van de toezichtbeoordeling is bepalend om weerbaar te blijven in een steeds complexere omgeving. Waarom die omslag belangrijk is voor financiële instellingen:

De toezichtbeoordeling bepaalt uw
kapitaalvereisten
voor het komende jaar. Met Basel IV in aantocht wil geen enkele organisatie dat die vereiste onnodig hoog uitvalt, met alle gevolgen voor de bedrijfsvoering van dien;
De toezichtbeoordeling is de manier waarop u de toezichthouder laat zien dat u in control bent. Dat kan uw reputatie versterken, maar het is ook
koorddansen
. Effectieve communicatie en samenwerking tussen financiële instellingen en toezichthouders zijn essentieel om compliant te zijn en zorgen van de toezichthouder weg te nemen;
De toezichtbeoordeling is een
terugkerend, tijdrovend en complex proces
en een cyclus doorlopen zet de organisatie flink onder druk. Een gedegen toezichtbeoordelingsproces is teamwerk en vraagt om een aantal zeer bekwame mensen die nauw samenwerken. Gekwalificeerde medewerkers met kennis van regulatory compliance, risicomanagement en aanverwante terreinen aantrekken en behouden is lastig, zeker in sterk gespecialiseerde rollen. Een tekort aan bekwame mensen vertraagt processen en vergroot het risico op non-compliance

Waarom zou u uw toezichtbeoordelingsprocessen optimaliseren?

Om van brandjes blussen naar een gecoördineerde en efficiënte toezichtaanpak te gaan:
een integraal beeld van uw risicolandschap geeft u een strategisch voordeel en een sterker antwoord op verandering
Om weerbaarder te worden:
verandering begunstigt alleen de voorbereide geest. Met het juiste inzicht en de juiste informatie kunnen financiële instellingen toekomstige risico’s en veranderingen beperken en zich erop voorbereiden
Om te reageren op nieuwe regelgeving:
het voortdurend veranderende regelgevingslandschap bijhouden is lastig. Waar het toezicht zich de komende jaren op richt, staat vast, en daarmee kan uw organisatie anticiperen op de complexiteit van het veranderende macro-economische en regulatoire landschap
Om proactiever te worden:
achterblijven kunt u zich niet permitteren. Van financiële instellingen wordt verwacht dat zij zich proactief op risico’s voorbereiden en aanpassen in plaats van reactief te handelen. Er moeten stevige risicomanagement frameworks liggen. Daar horen het beoordelen en beheersen van krediet-, markt-, liquiditeits-, operationele en compliance risico’s bij. Die frameworks effectief ontwikkelen en implementeren is complex en vraagt veel capaciteit
Om u voor te bereiden op de toekomst:
het levert veel op. Risico is overal en verandert voortdurend in onze complexe wereld. Dat bijhouden kost zowel tijd als geld

CHECKLIST: VOERT U EEN GECOÖRDINEERDE DIALOOG MET DE TOEZICHTHOUDER?

Heeft u een integraal beeld van uw risicolandschap? Het moet eenvoudig te begrijpen en over te brengen zijn.

Heeft u een volledig overzicht van de regelgevingsagenda, van wat eraan komt en in welke volgorde, en van de impact op uw organisatie?

Maakt u bewuste keuzes bij het bepalen van uw belangrijkste prioriteiten, ook onder hoge druk?

Heeft u een vastgelegde en regelmatig geëvalueerde agenda voor de communicatie met de toezichthouder?

Profiteer van de ervaring en kennis van ACE

Bij ACE richten wij ons op het structureren, orkestreren en implementeren van nieuwe regelgeving in de financiële sector, en wij hebben een bewezen staat van dienst in change management in complexe omgevingen. Onze brede kennis en expertise stellen ons in staat verschillende teams, afdelingen en disciplines binnen organisaties te verbinden, zodat zij efficiënter aan hun wettelijke en regulatoire verplichtingen kunnen voldoen.

Onze ervaring en het beproefde “ACE Reg-Compass framework”, gecombineerd met de technologie van RegAI Helia, stellen financiële instellingen in staat hun toezichtbeoordelingsproces te versterken en de overstap te maken van brandjes blussen naar beheerste coördinatie. Dat levert meer vertrouwen en stabiliteit op, kleinere risico’s, een effectieve organisatie en een efficiënt regulatory compliance proces.