Overslaan naar hoofdinhoud

Integrated Risk Management

Navigeren door het complexe landschap van Integrated Risk Management

De wereld van risicobeheer ontwikkelt zich snel en financiële instellingen worden in deze turbulente omgeving met steeds grotere uitdagingen geconfronteerd. Onder toenemend toezicht van toezichthouders moeten de raad van bestuur en de raad van commissarissen een evenwicht zien te vinden tussen compliance de regelgeving enerzijds en strategische besluitvorming en het realiseren van zakelijke ambities anderzijds. Ze worden geconfronteerd met uitdagingen zoals het integreren van risicomanagement in bedrijfsstrategieën, het waarborgen van de veerkracht van de organisatie en het voorblijven op de voortdurend veranderende toezichtnormen. Naarmate financiële instellingen zich aanpassen, moeten raden van bestuur ook opkomende risico's aanpakken, zoals cyberbeveiliging, ESG-risico's en geopolitieke instabiliteit.

In deze omgeving waar veel op het spel staat, is een goed gestructureerde risicomanagementcyclus belangrijker en moeilijker dan ooit tevoren. Bij ACE hanteren we een allesomvattende en geïntegreerde aanpak voor het beheren van alle soorten risico's - financiële, operationele, strategische, compliance en opkomende risico's - binnen een hele financiële dienstverleningsinstelling.

1. Kader voor risicobeheer

Kader beoordelen en versterken om te zorgen dat de organisatie er klaar voor is

 

Helpen bij het structureren en prioriteren van regeldruk met een gedegen en betrouwbare governance opzet ondersteund door actueel, eenduidig en goed gestructureerd beleid, risicostrategie en risk appetite frameworks/statements. Het bieden van een gestructureerde benadering van risico's en deze vertalen naar processen en controles.

  • Risicobeheer
  • Beleidshuis
  • Risicobereidheid
  • Risico's en controles

2. Evaluatie door toezichthouder

Een proactieve benadering hebben om relaties met toezichthouders te beheren

 

Veerkrachtig worden in het beheren van risico's en een proactieve benadering hebben om relaties met toezichthouders te beheren. Effectieve communicatie en samenwerking met de toezichthouder/regelgever implementeren en een future-proof risicolandschap creëren.

  • Bestuursdynamiek (coaching/supervisierelaties)
  • Toezichthoudende oefening (PMO/QA)

3. Risicotransformatie

Ervoor zorgen dat de regelgeving compliance en tijdig reageren op interne en externe problemen

 

Prioriteit geven aan vroege uitvoering en resultaten, terwijl een duidelijke strategische richting wordt aangehouden, is de sleutel tot controle over uw risicobeheerorganisatie. Onder andere een goed toezichthoudend toetsings- en evaluatieproces (SREP) is essentieel.

  • Regulatory Change
  • Sanering (van bevindingen)
  • RegTech

4. Afstemming op de conjunctuurcyclus

Soepele integratie van risicomanagement in bedrijfsplanning mogelijk maken

 

Risico-overwegingen inbedden in de kernprocessen van het bedrijf en ervoor zorgen dat risicobewustzijn een integraal onderdeel is van strategische planning, operationele uitvoering en besluitvorming. Dit helpt organisaties om risico en beloning effectief in evenwicht te brengen en weloverwogen beslissingen te nemen die groei en veerkracht stimuleren.

  • Strategie
  • Bedrijfsplanning
  • Risicocultuur

De risicobeheercyclus

Door een goede identificatie, beoordeling, beperking, bewaking en herziening kunnen financiële instellingen weerbaar blijven tegen de verschillende risico's waarmee ze worden geconfronteerd. De risicomanagementcyclus, die de "Drie Lijnen" omvat, bestaat uit:

  1. Risico-identificatie - Identificeer potentiële risico's die de financiële gezondheid, activiteiten en reputatie van de instelling kunnen beïnvloeden. De risicomanagement- en compliance helpen bij het opstellen van kaders voor risico-identificatie en zorgen ervoor dat bedrijfsonderdelen de middelen en kennis hebben om risico's op de juiste manier te identificeren.
  2. Risicobeoordeling - De waarschijnlijkheid en potentiële impact van geïdentificeerde risico's beoordelen. De risicomanagementfunctie biedt kaders en methodologieën voor het beoordelen van risico's (bijv. risicoscores of stresstests) en zorgt ervoor dat de beoordelingen in de hele organisatie op elkaar zijn afgestemd.
  3. Risicobeperking - Ontwikkelen en implementeren van strategieën om risico's te verminderen, over te dragen of te elimineren. De risicomanagementfunctie houdt toezicht op en geeft advies over risicobeperkende strategieën, zorgt ervoor dat controles effectief zijn en dat de risicobereidheid van de organisatie wordt nageleefd.
  4. Risicomonitoring en -rapportage - Monitor risico's en controles voortdurend en zorg ervoor dat risiconiveaus binnen de risicobereidheid van de instelling blijven. Risicomanagement- en compliance controleren regelmatig de risiconiveaus in de hele organisatie, verzamelen gegevens van de eerste lijn en rapporteren deze aan het senior management en de raad van bestuur. Ze zorgen er ook voor dat bedrijfsonderdelen het raamwerk voor risicobeheer volgen.
  5. Risicobeoordeling en -verbetering - Herzien en verfijnen van het risicomanagementproces op basis van geleerde lessen en veranderingen in de externe/interne omgeving. De risicomanagementfunctie beoordeelt de algehele effectiviteit van het risicomanagementraamwerk, past het indien nodig aan en implementeert eventuele corrigerende maatregelen.

Onze experts Integrated Risk Management

Steven ten Hoff

Senior adviseur

Maarten Rosenberg

Partner

Geïnteresseerd in meer informatie over Integrated Risk Management?

Bel 085 3034271 of vul het formulier in en we nemen binnen 24 uur contact met je op.